Формальные и неформальные санкции

САНКЦИИ НЕФОРМАЛЬНЫЕ

— англ. sanctions, informal; нем. Sanc-tionen, unformale. Спонтанные, эмоционально окрашенные реакции непосредственного окружения (друзей, соседей, родственников) на поведение индивида, отклоняющееся от соц. ожиданий.

Antinazi. Энциклопедия социологии , 2009

Смотреть что такое «САНКЦИИ НЕФОРМАЛЬНЫЕ» в других словарях:

    САНКЦИИ НЕФОРМАЛЬНЫЕ — англ. sanctions, informal; нем. Sanc tionen, unformale. Спонтанные, эмоционально окрашенные реакции непосредственного окружения (друзей, соседей, родственников) на поведение индивида, отклоняющееся от соц. ожиданий … Толковый словарь по социологии

    Реакции социальной группы (общества, трудового коллектива, общественной организации, дружеской компании и т. и.) на поведение индивида, отклоняющееся (как в позитивном, так и в негативном смысле) от социальных ожиданий, норм и ценностей.… … Философская энциклопедия

    И; ж. Юрид. 1. Утверждение чего л. высшей инстанцией, разрешение. Получить санкцию на арест. Дать санкцию на выпуск номера в печать. Задержан с санкции прокурора. 2. Мера,… … Энциклопедический словарь

    — (лат. institutum установление, учреждение) социальная структура или порядок общественного устройства, определяющие поведение некоторого множества индивидов того или иного сообщества. Институты характеризуются своими возможностями… … Википедия

    Совокупность процессов в социальной системе (обществе, социальной группе, организации и т. п.), посредством которых обеспечивается следование определ. «образцам» деятельности, а также соблюдение ограничений в поведении, нарушение которых… … Философская энциклопедия

    Праймериз — (Primaries) Понятие праймериз, правила проведения праймериз Информация о понятии праймериз, проведение праймериз, итоги праймериз Содержание Пра́ймериз (первичные), предварительные выборы — тип голосования, в котором выбирается один… … Энциклопедия инвестора

    Фирма — (Firm) Определение фирмы, признаки и классификация фирм Определение фирмы, признаки и классификация фирм, концепции фирмы Содержание Содержание Фирма Юридические формы Понятие фирмы и предпринимательства. Основные признаки и классификации фирм… … Энциклопедия инвестора

    КОНФЛИКТ СОЦИАЛЬНО-РОЛЕВОЙ — противоречие либо между нормативными структурами соц. ролей, либо между структурными элементами соц. роли. В сложно дифференцированном об ве индивид выполняет требования не одной, а нескольких ролей, кроме того, сама конкретная роль, связанная с… … Российская социологическая энциклопедия

    Нормы групповые — совокупность правил и требований, вырабатываемых каждой реально функционирующей общностью и играющих роль важнейшего средства регуляции поведения членов данной группы, характера их взаимоотношений,… … Энциклопедический словарь по психологии и педагогике

    опущенные — тюрем. сленг опущенный представитель самой низшей группы в неформальной иерархии заключенных, своеобразной касты неприкасаемых. У опущенного нельзя ничего взять, нельзя его касаться, сесть на его нары и т.п. У опущенных свои отдельные места в… … Универсальный дополнительный практический толковый словарь И. Мостицкого

Так или иначе, каждый из нас зависит от общества, в котором он существует. Конечно, проявляется это не в полной конформности тех или иных индивидов, ведь у всех есть свое мнение и взгляд на тот или иной вопрос. Однако очень часто общественность способна влиять на поведение личности, формировать и изменять ее отношение к собственным поступкам. Такое явление характеризуется возможностью тех или иных представителей социума реагировать на что-либо с помощью санкций.

Они могут быть самыми разными: позитивными и негативными, формальными и неформальными, правовыми и моральными и так далее. Во многом это зависит от того, в чем именно заключается поступок индивида.

Например, для многих из нас наиболее приятной является неформальная позитивная санкция. В чем же заключается ее суть? Прежде всего, стоит сказать, что позитивными могут быть как неформальные санкции, так и формальные. Первые имеют место быть, например, на месте работы человека. Можно привести следующий пример: офисный работник заключил несколько выгодных сделок — начальство за это выдало грамоту, повысило в должности и подняло ему заработную плату. Этот факт был запечатлен в определенных документах, то есть официально. Поэтому в данном случае мы видим формальную позитивную санкцию.

Собственно, неформальная позитивная санкция

Однако помимо официального одобрения со стороны начальства (или государства), человек получит похвалу от своих сослуживцев, друзей, родственников. Это будет проявляться в словесном одобрении, пожатии руки, объятиях и так далее. Таким образом, со стороны социума будет даваться неформальная позитивная санкция. Она не находит вещественного проявления, однако для большинства из индивидов является более значимой, чем даже повышение заработной платы.

Существует огромное количество ситуаций, по отношению к которым могут быть применены неформальные позитивные санкции. Примеры будут приведены далее.

Таким образом, можно проследить, что данный вид поощрения действий того или иного индивида наиболее часто проявляется в простых бытовых ситуациях.

Однако, как и в случае с повышением заработной платы, формальные позитивные санкции могут сосуществовать с неформальными. Например, человек получил во время боевых действий. Наряду с официальной похвалой со стороны государства, он получит одобрение от окружающих, всеобщий почет и уважение.

Итак, можно говорить о том, что формальные и неформальные позитивные санкции могут быть применены к одному и тому же поступку.

Санкциями называются не только наказания, но также поощрения, способствующие соблюдению социальных норм.

Санкции – охранники норм. Наряду с ценностями они ответственны за то, почему люди стремятся выполнять нормы. Нормы защищены с двух сторон – со стороны ценностей и со стороны санкций.

Социальные санкции – разветвленная система вознаграждений за выполнение норм, т.е. за конформизм, за согласие с ними, и наказаний за отклонение от них, т.е. за девиан-тносгь.

Конформизм представляет собой внешнее согласие с общепринятыми нормами, когда внутренне индивид может сохранять в себе несогласие с ними, но никому не говорить о том.

Конформизм – цель социального контроля. Однако целью социализации конформизм не может быть, ибо она должна завершаться внутренним согласием с общепринятым.

Выделяют четыре типа санкций: позитивные и негативные, формальные и неформальные. Они дают четыре типа сочетаний, которые можно изобразить в виде логического квадрата:

Позитивные негативные

ФОРМАЛЬНЫЕ

НЕФОРМАЛЬНЫЕ

Формальные позитивные санкции (Ф+) – публичное одобрение со стороны официальных организаций (правительства, учреждения, творческого союза): правительственные награды, государственные премии и стипендии, пожалованные титулы, ученые степени и звания, сооружение памятника, вручение почетных грамот, допуск к высоким должностям и почетным функциям (например, избрание председателем правления).

Неформальные позитивные санкции (Н+) – публичное одобрение, не исходящее от официальных организаций: дружеская похвала, комплименты, молчаливое признание, доброжелательное расположение, аплодисменты, слава, почет, лестные отзывы, признание лидерских или экспертных качеств, улыбка.

Формальные негативные санкции (Ф-) – наказания, предусмотренные юридическими законами, правительственными указами, административными инструкциями, предписаниями, распоряжениями: лишение гражданских прав, тюремное заключение, арест, увольнение, штраф, депремирование, конфискация имущества, понижение в должности, разжалование, низложение с престола, смертная казнь, отлучение от церкви.

Неформальные негативные санкции (Н-) – наказания, не предусмотренные официальными инстанциями: порицание, замечание, насмешка, издевка, злая шутка, нелестная кличка, пренебрежение, отказ подать руку или поддерживать отношения, распускание слуха, клевета, недоброжелательный отзыв, жалоба, сочинение памфлета или фельетона, разоблачительная статья.

Итак, социальные санкции выполняют ключевую роль в системе социального контроля. Санкции вместе с ценностями и нормами составляют механизм социального контроля. Социальные санкции представляют собой систему вознаграждений и наказаний. Они делятся на четыре типа: позитивные и негативные, формальные и неформальные. В зависимости от способа вынесения санкций – коллективного или индивидуального – социальный контроль может быть внешним и внутренним (самоконтроль). По степени интенсивности санкции бывают строгими, или жесткими, и нестрогими, или мягкими.

Сами по себе нормы ничего не контролируют. Поведение людей контролируют другие люди на основе норм, которые, как ожидается, будут соблюдаться всеми. Соблюдение норм, как и выполнение санкций, делает наше поведение предсказуемым. Каждый из нас знает, что за выдающееся научное открытие ожидает официальная награда, а за тяжкое преступление – тюремное заключение. Когда мы ожидаем от другого человека определенного поступка, то надеемся, что он знает не только норму, но и следующую за ним санкцию.

Таким образом, нормы и санкции соединены в единое целое. Если у какой-то нормы отсутствует сопровождающая ее санкция, то она перестает регулировать реальное поведение. Она становится лозунгом, призывом, воззванием, но она перестает быть элементом социального контроля.

Применение социальных санкций в одних случаях требует присутствия посторонних лиц, а в других не требует. Увольнение оформляется отделом кадров учреждения и предполагает предварительное издание распоряжения или приказа. Тюремное заключение требует сложной процедуры судебного разбирательства, на основании которого выносится судебное решение. Привлечение к административной ответственности, скажем, штрафование за безбилетный проезд, предполагает присутствие официального транспортного контролера, иногда и милиционера. Присвоение ученой степени предполагает не менее сложную процедуру защиты научной диссертации и решения ученого совета.

Санкции к нарушителям групповых привычек требуют наличия меньшего числа лиц. Санкции никогда не применяются по отношению к самому себе. Если применение санкций совершается самим человеком, направлено на себя и происходит внутри, то такую форму контроля надо считать самоконтролем.

Формальные негативные санкции — один из инструментов поддержания социальных норм в обществе.

Что такое норма

Данный термин пришел из латинского языка. Дословно означает «правило поведения», «образец». Мы все живем в обществе, в коллективе. У каждого существуют свои ценности, предпочтения, интересы. Все это дает личности определенные права и свободы. Но нельзя забывать, что люди живут рядом друг с другом. Этот единый коллектив называется обществом или социумом. И важно знать, какими законами регулируются правила поведения в нем. Они называются социальными нормами. Формальные негативные санкции позволяют обеспечить их соблюдение.

Виды социальных норм

Правила поведения в обществе подразделяются на подвиды. Это важно знать, т. к. именно от них зависят социальные санкции и их применение. Они подразделяются на:

  • Обычаи и традиции. Переходят от одного поколения к другому на протяжении многих веков и даже тысячелетий. Свадьбы, праздники и т. д.
  • Правовые. Закреплены в законах и нормативно-правовых актах.
  • Религиозные. Правила поведения, основанные на вере. Обряды крещения, религиозные празднества, пост и др.
  • Эстетические. Основаны на чувстве о прекрасном и безобразном.
  • Политические. Регулируют политическую сферу и все, что с ней связано.

Существует также множество других норм. Например, правила этикета, медицинские нормы, техника правил безопасности и т. д. Но основные мы перечислили. Таким образом, ошибочно полагать, что социальные санкции относятся только к юридической сфере. Право — лишь одна из подкатегорий социальных норм.

Девиантное поведение

Естественно, все люди в обществе должны жить по общепринятым правилам. В противном случае наступит хаос и анархия. Но некоторые индивиды иногда перестают подчиняться общепринятым законам. Они нарушают их. Такое поведение называется отклоняющимся, или девиантным. Именно за это предусмотрены формальные негативные санкции.

Виды санкций

Как стало уже понятно, они призваны наводить порядок в обществе. Но ошибочно считать, что санкции носят отрицательный оттенок. Что это что-то плохое. В политике данный термин позиционируется как ограничительный инструмент. Складывается неверное понятие, означающее запрет, табу. Можно вспомнить и привести в качестве примера недавние события и торговую войну между западными странами и Российской Федерацией.

На самом деле их четыре вида:

  • Формальные негативные санкции.
  • Неформальные негативные.
  • Формальные позитивные.
  • Неформальные позитивные.

Но подробнее остановимся на одном виде.

Формальные негативные санкции: примеры применения

Получили такое название неслучайно. Особенностью их являются следующие факторы:

  • Связаны с формальным проявлением, в отличие от неформальных, которые имеют только эмоциональную окраску.
  • Применяются только за девиантное (отклоняющееся) поведение, в отличие от позитивных, которые, наоборот, призваны поощрять индивида за образцовое исполнение социальных норм.

Приведем конкретный пример из трудового законодательства. Допустим, гражданин Иванов является предпринимателем. На него работают несколько человек. В ходе трудовых отношений Иванов нарушает условия трудового контракта, заключенного с работниками, и задерживает им зарплату, аргументируя это кризисными явлениями в экономике.

Действительно, объемы продаж резко сократились. У предпринимателя не хватает денежных средств на покрытие задолженности по заработной плате перед сотрудниками. Можно подумать, что он не виноват и может безнаказанно задерживать денежные средства. Но на самом деле это не так.

Как предприниматель он должен был взвесить все риски при осуществлении своей деятельности. В противном случае он обязан предупредить об этом сотрудников и начать соответствующие процедуры. Подобное предусмотрено законодательством. Но вместо этого Иванов понадеялся, что все обойдется. Работники, конечно, ничего не подозревали.

Когда подходит день оплаты, они узнают, что денег в кассе нет. Естественно, их права при этом нарушены (у каждого сотрудника есть финансовые планы на отдых, социальное обеспечение, возможно, определенные финансовые обязательства). Работники подают официальную жалобу в государственную инспекцию по охране труда. Предприниматель нарушил в данном случае нормы трудового и гражданского кодексов. Проверяющие органы подтвердили это и обязали выплатить в скором времени заработную плату. За каждый день просрочки теперь начисляется определенная пеня в соответствии со ставкой рефинансирования Центрального банка РФ. Кроме этого, проверяющие органы наложили на Иванова административный штраф за нарушения трудовых норм. Подобные действия и будут являться примером формальных негативных санкций.

Выводы

Но административный штраф — не единственная мера. Например, работнику за опоздание в офис вынесли строгий выговор. Формальность в данном случае заключается в конкретном действии — внесении в личное дело. Если бы последствия за его опоздание ограничились лишь тем, что директор эмоционально, на словах, сделал ему замечание, то это был бы пример неформальных негативных санкций.

Но не только в трудовых отношениях они применяются. Почти во всех сферах преобладают в основном негативные формальные социальные санкции. Исключение, конечно, — моральные и эстетические нормы, правила этикета. За их нарушениями обычно следуют неформальные санкции. Они носят эмоциональный характер. Например, никто не оштрафует человека за то, что он в сорокаградусный мороз не остановился на трассе и не взял в попутчицы маму с грудным ребенком. Хотя общество негативно может на это отреагировать. Шквал критики обрушится на этого гражданина, если, конечно, это предадут огласке.

Но не стоит забывать, что многие нормы в этих сферах закреплены в законах и правилах. А значит, за их нарушение можно, помимо неформальных, получить формальные негативные санкции в виде арестов, штрафов, выговоров и т. д. Например, курение в общественных местах. Это эстетическая норма, вернее, отклонение от таковой. Некрасиво курить на улице и травить всех прохожих смолами. Но до недавнего времени за это полагались лишь неформальные санкции. Например, бабушка может критически высказаться в адрес нарушителя. Сегодня запрет на курение – юридическая норма. За ее нарушение индивид будет наказан штрафом. Это яркий пример трансформации эстетической нормы в юридическую плоскость с формальными последствиями.

> Санкции в банковском праве

Понятие санкции в банковском праве

Санкции в банковском праве применяются нс за правонарушение, а за нарушение права, т.е. принцип вины в банковском праве не применим, потому что кредитная организация работает с чужими денежными средствами, беря на себя управление рисками. В этом ее сущность. Ведь если санкции банковского права рассматривать как часть нормы, в которой предусматривается ретроспективная ответственность для кредитных организаций, то получалось бы, что этой ответственности подвергаются банковские клиенты.

Что такое юридическая ответственность? Согласно теории права это предусмотренные юридической нормой меры неблагоприятных последствий, которые наступают для лиц, которые виновно нарушили нормы права. Например, если у банка отозвали лицензию, то неблагоприятные последствия будут испытывать в первую очередь его многочисленные клиенты. А банка как такого уже нет, и поэтому некому испытывать неблагоприятные последствия. Остаются клиенты.

Ответственность должна предусматриваться для тех лиц, которые виновно довели кредитную организацию до такого состояния, при котором она стала несостоятельной. Но это уже персональная ответственность, предусмотренная санкциями административного права или какой-то иной отрасли права.

В теории права санкция определяется как часть юридической нормы, в которой предусматриваются неблагоприятные последствия для субъекта, нарушившего эту норму. Эти неблагоприятные последствия могут иметь различное значение. В тех случаях, когда в них выражается осуждение действий правонарушителя, то они могут рассматриваться как меры юридической ответственности. Если же в них нет государственного осуждения, то они могут рассматриваться как меры защиты права от нарушений.

Таким образом, можно сказать, что в теории права санкция предусматривает юридические средства, которые используются для охраны права от нарушений. Эти меры воздействия могут быть не только в виде ответственности, но и в виде мер защиты норм права от нарушений. В чем отличие ответственности от мер защиты?

Ответственность – это применение определенных санкций к правонарушителю, т.е. к лицу, в действиях которого имеется состав правонарушения.

Основанием ответственности всегда является состав правонарушения, т.е. совокупность признаков конкретного правонарушения, предусмотренного правовой нормой. Один из признаков состава правонарушения — виновность лица, нарушившего правовую норму.

В банковском законе используются термины «нарушения» и «санкции» и не используются термины «ответственность», «виновность» применительно к пруденциальному регулированию и пруденциальному надзору.

Поговорим теперь подробнее о мерах защиты как содержании санкций банковского права.

Меры защиты – это категория, которая достаточно глубоко разработана и в административном, и в гражданском праве, и соответственно — в теории права. Сегодня этот вопрос имеет практическое значение для разработки категорий и всего понятийного аппарата банковского права. Он актуален в смысле правильной организации банковского надзора Банком России. Здесь важно нс путать санкции, предусматривающие ответственность, и санкции – меры защиты, которые особенно нужны для правильного регулирования таких, например вопросов, как введение временной администрации в кредитной организации или, допустим, направление в кредитную организацию представителей Банка России для целей контроля. Все это имеет своей целью не применение принуждения в целях регулирования кредитной организации, а создание условий для вывода ее из кризиса. Это превентивные меры. Вполне очевидно, что такие меры отличаются от санкций, которые предусматривают юридическую ответственность. По своему юридическому характеру они являются мерами защиты. Даже отзыв лицензии – это не юридическая ответственность, а превентивная мера. Лицензия отзывается не для того, чтобы «наказать» банк, а для того чтобы предотвратить угрозы причинения вреда другим банкам, акционерам и вкладчикам.

Если же отзыв лицензии представлять как санкцию, предусматривающую банковскую ответственность, то в таком случае с отзывом банковской лицензии все обязанности Банка России как бы прекращаются. А интересы общества как раз требуют обратного, чтобы Банк России принял меры к сохранности активов в кредитной организации, ее документации. Иными словами, после отзыва лицензии должна следовать обеспечительная деятельность.

Таким образом, казалось бы, чисто теоретический вопрос о различии между мерами банковской ответственности и другими мерами государственного принуждения в банковском праве приобретает практический смысл. Ведь если лицензия отозвана, а время для надзора упущено и недобросовестные учредители или менеджеры банка успевают вывести активы, то от этого страдают вкладчики и различные кредиторы, а значит, все идет вразрез с одной из стратегических задач укрепления банковской системы – созданием условий для доверия вкладчиков к банковской системе.

Виновность кредитной организации при применении Банком России санкций ст. 74 Закона о Банке России не учитывается.

Специфика санкций банковского права состоит в том, что они применяются к кредитной организации, которая нарушила правовую норму, но при этом виновность не учитывается.

Виновность или невиновность субъекта может быть установлена только в порядке административного производства. Такое полномочие делегировано Банку России в тех случаях, когда санкции административного права (КоАП РФ) применяются к руководителю кредитной организации. Но это редкое исключение из правила. Повторю, – делегированное полномочие, потому что Банк России не является административным органом, не является федеральным органом государственной власти.

Санкции в банковском праве имеют в основном предупредительный характер и применяются не к физическому, а к юридическому лицу.

В ст. 75 Закона о Банке России установлено, что «Банк России осуществляет анализ деятельности кредитных организаций (банковских групп, банковских холдингов) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, кредитных организаций, а также стабильности банковской системы Российской Федерации. В случае возникновения таких ситуаций Банк России вправе принимать меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Федерального закона, а также по решению Совета директоров осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных организаций». Обратим внимание на словосочетание «вправе принимать меры».

Собственно говоря, это одно из главных различий между банковским правом и другими отраслями права.

В отличие от административного или уголовного права, санкции банковского права применяются не к физическому, а к юридическому лицу, занимающемуся по определению рискованной деятельностью, поэтому принцип вины здесь не учитывается. Кредитные организации осуществляют рисковую деятельность, используя не свои, а главным образом, чужие, т.е. привлеченные денежные средства банковских клиентов (депозиты, остатки денег на банковских счетах клиентов и т.п.).

  • См.: Братко А. Г. Банковское право (теория и практика). М.: Приор, 2000. URL: bratko.ru

Понятие и виды санкций в банковском праве

В банковском законодательстве используются термины «нарушения» и «санкции» и не используется термин «ответственность» применительно к пруденциальному регулированию и пруденциальному надзору.

Термины «санкция» и «ответственность» имеют много общего, но есть и различия.

Понятие санкции санкция дело банковский россия

В теории права санкцией считается часть юридической нормы, в которой предусматриваются неблагоприятные последствия для лица на тот случай, если оно нарушит норму права.

Есть два вида таких неблагоприятных последствия для тех, кто нарушает нормы права:

  • -меры ответственности,
  • — меры защиты.

Санкция предусматривает юридические средства, которые используются субъектами правоотношений для защиты нарушаемого или уже нарушенного права.

Это понятие санкции вполне применимо и в БП, с той лишь разницей, что санкции БП в отличие от административного или уголовного права принцип вины здесь, по общему правилу, не учитывают. Для вкладчиков банка и других банковских клиентов совершенно безразлично по чьей вине кредитная организация перестала осуществлять банковские операции. Точно также и Банк России, должен не мешкая отозвать банковскую лицензию, в случае, когда, скажем, обнаружилась реальная угроза для кредиторов кредитной организации. И делает это он, для того чтобы предотвратить более существенный вред для интересов кредиторов. Поэтому в БП применяются санкции, которые предусматривают меры защиты. В отличие от ответственности, основанием которой является состав правонарушения и в частности, — вина, меры защиты применяются при отсутствии вины, То есть не за правонарушение, а за нарушение.

Ответственность — это применение определенных санкций к конкретному лицу, которое уже нарушило норму права. Основанием ответственности всегда является состав правонарушения, то есть совокупность признаков конкретного правонарушения, предусмотренного правовой нормой. Один из этих признаков — виновность конкретного лица, то есть совершение правонарушения умышленно либо по неосторожности. Одним из атрибутов ответственности — осуждение действия лица от имени государства. А для того чтобы этот атрибут реализовался, необходим элемент вины в действиях лица.

Но ответственность — это только одна разновидность санкций. В БП применяются главным образом меры защиты.

Меры защиты

Это санкции, которые предусматривают не ответственность, а меры защиты.

Санкции могут предусматривать меры защиты права от нарушений, которые не относятся к разряду ответственности. Как раз именно такие санкции характерны для БП. Они применяются независимо от вины и носят предупредительный характер. Например, отзыв банковской лицензии не может рассматриваться как ответственность кредитной организации. Кредитная организация привлекает и размещает чужые денежные средства. Поэтому если бы отзыв банковской лицензии рассматривался как ответственность, то тогда получалось бы, что эту ответственность, как неблагоприятные последствия вместе с кредитными организациями разделяли бы и ее клиенты, что противоречило бы здравому смыслу.

Согласно ст. 74 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)», Банком России могут быть применены различные меры воздействия к кредитной организации. В частности это может быть штраф. Но даже штраф — это мера защиты, а не ответственность. Ведь кредитная организация работает главным образом не со своими, а с чужими денежными средствами. И когда она платит штраф, то она платит его за счет той денежной массы, которой на данный момент располагает. И нет никакой возможности определить, что это ее собственные деньги, а не деньги вкладчиков.

Специфика санкций БП состоит в том, что они применяются к юридическому лицу, нарушившему правовую норму, но при этом виновность не учитывается:

-во-первых, для целей надзора (предотвращение угроз неликвидности, неплатежеспособности, предотвращение системных рисков и т.п.) вопрос о виновности не имеет никакого значения;

— во-вторых, нарушение БП не является правонарушением, посягающим на правопорядок, установленный государственной властью. Это нарушение является нарушением тех норм, которые действуют в самой банковской системе, то есть нарушением корпоративных норм, установленных денежной властью.

Эти корпоративные нормы, а значит, и их санкции распространяются только на тех, кто включается в систему денежной власти. Они имеют юридическую форму, но закрепляют правила, по которым функционирует банковская система как таковая.

Санкции применяются к кредитным организациям Банком России в результате банковского надзора. А банковский надзор подчинен целям банковского регулирования. Поэтому цель банковского регулирования и банковского надзора состоит в том, чтобы привести банковскую деятельность конкретной кредитной организации в такое состояние, которое соответствует общим условиям нормального функционирования всей банковской системы в целом.

Что касается санкций БП, то они предусмотрены в банковских законах. В ФЗ «О банках и банковской деятельности» (статья 11, 16, 20) и в ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» (статья 74) предусмотрены санкции БП. В ч. 9-10 статьи 11 ФЗ «О банках и банковской деятельности» предусматривается следующее.

«Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 % акций (долей) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей акций (долей), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных ФЗ.

Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 % акций (долей) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции)».

Как мы видим, в 10 части статьи 11 ФЗ «О банках и банковской деятельности» упоминается термин «вина». Однако он не имеет отношения к самому БП. Основание отказа — наличие соответствующего судебного решения имеющего отношение к гражданскому праву.

Так, в ч. 1 ст. 74 ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» говорится, что «для осуществления своих функций в области банковского надзора и регулирования Банк России проводит проверки кредитных организаций и их филиалов, направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений и применяет предусмотренные настоящим ФЗ санкции по отношению к нарушителям».

Если предписания Банка России об устранении нарушений не выполняются в установленный им срок (в соответствии со ст. 75 того же ФЗ) или если эти нарушения либо совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), то Банк России вправе:

  • — взыскать с кредитной организации штраф до 1процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1процента от минимального размера уставного капитала;
  • — потребовать от кредитной организации: а) осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры активов; б) замены руководителей кредитной организации; в) реорганизации кредитной организации;
  • — изменить для кредитной организации обязательные нормативы на срок до шеста месяцев;
  • — ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года;
  • — назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев.

Основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций предусмотрены ст. 20 ФЗ «О банках и банковской деятельности», в которой сказано, что Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

  • 1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана лицензия;
  • 2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на год со дня ее выдачи;
  • 3) установления фактов недостоверности отчетных данных, задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);
  • 4) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России;
  • 5) неисполнения требований ФЗ, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)»;
  • 6) неспособности кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если требования к кредитной организации в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных ФЗ;
  • 7) неоднократного в течение года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счете (во вкладе) указанных лиц.

Внимательный анализ тех мер, которые могут быть применены Банком России к кредитным организациям, убеждает в том, что все они имеют предупредительный характер.

Социальные санкции и их типология

Социальное поведение, соответствующее определенным в обществе нормам и ценностям обозначается как конформистское (от лат. conformis — подобный, сходный). Основной задачей социального контроля является воспроизводство конформистского типа поведения.

Для контроля за соблюдением норм и ценностей применяются социальные санкции. Санкция— это реакция группы на поведение социального субъекта. С помощью санкций осуществляется нормативное регулирование социальной системы и ее подсистем.

Санкциями называются не только наказания, но и поощрения, способствующие соблюдению социальных норм. Наряду с ценностями они способствуют соблюдению социальных норм и таким образом социальные нормы защищены с двух сторон, со стороны ценностей и со стороны санкций. Социальные санкции представляют собой разветвленную систему вознаграждений за выполнение социальных норм, то есть за конформизм, согласие с ними и систему наказаний за отклонение от них, то есть девиантность.

Негативные санкции связаны с социально неодобряемыми нарушениями норм, в зависимости от степени жесткости норм они могут подразделяться на наказания и порицания:

формы наказаний — административные взыскания, ограничение доступа к социально ценным ресурсам, преследования по суду и т.п.

формы порицания — выражение общественного неодобрения, отказ от сотрудничества, разрыв отношений и т.п.

Применение позитивных санкций связывается не просто с соблюдением норм, а с выполнением ряда социально значимых услуг, направленных на сохранение ценностей и норм. Формами позитивных санкций могут быть награды, денежные вознаграждения, привилегии, одобрение и т.п.

Наряду с негативными и позитивными выделяются формальные и неформальные санкции, которые различаются в зависимости от институтов их применяющих и характера их действия:

формальные санкции осуществляются официальными институтами, санкционируемыми обществом — органами охраны правопорядка, судами, налоговыми службами, пенитенциарной системой.

неформальные применяются неформальными институтами (товарищи, семья, соседи).

Выделяются четыре типа санкций: позитивные, негативные, формальные, неформальные. Они дают четыре типа сочетаний, которые можно изобразить в виде логического квадрата.

ф+ ф_
н+ н_

(Ф+) Формальные позитивные санкции. Это публичное одобрение со стороны официальных организаций. Такое одобрение может выражаться в правительственных наградах, государственных премиях и стипендиях, пожалованных титулов, сооружении памятников, вручении почетных грамот или допуске к высоким должностям и почетным функциям (например: избрание председателем правления).

(Н+) неформальные позитивные санкции — публичное одобрение, исходящее не от официальных организаций, может выражаться в дружеской похвале, комплементе, почете, в лестных отзывах или признании лидерских или экспертных качеств. (просто улыбка) (Ф)-)формальные негативные санкции — наказания, предусмотренные юридическими законами, правительственными указами, административными инструкциями, предписаниями и распоряжениями могут выражаться в аресте, тюремном заключении, увольнении, лишении гражданских прав, конфискации имущества, штрафе, разжаловании, отлучении от церкви, смертной казни.

(Н-) неформальные негативные санкции – наказание непредусмотренные официальными инстанциями: порицание, замечания, насмешка, пренебрежение, нелестная кличка, отказ поддерживать отношения, неодобрительньй отзыв, жалоба, разоблачительная статья в прессе.

Четыре группы санкций помогают определить, какое поведение индивида можно считать полезным для группы:

— правовые — система наказаний за действия предусмотренные законом.

— этические — система порицаний, замечаний, вытекающих из моральных принципов,

— сатирические — насмешки, пренебрежения, ухмылки и т.д.,

— религиозные санкции.

Французский социолог Р. Лапьер выделяет три разновидности санкций:

— физические, с помощью которых осуществляется наказание за нарушение социальных норм;

— экономические, блокирующие удовлетворение актуальных потребностей (штрафы, пени, ограничения в использовании ресурсов, увольнения); административные (понижение социального статуса, предупреждения, взыскания, отстранение от занимаемой должности).

Таким образом, санкции вместе с ценностями и нормами составляют механизм социального контроля. Сами по себе нормы ничего не контролируют. Поведение людей контролируют другие люди на основе норм. Соблюдение норм, как и выполнение санкций, делает поведение людей предсказуемым,

Таким образом, нормы и санкции соединяются в единое целое. Если у какой-то нормы отсутствует сопровождающая ее санкция, то она перестает регулировать поведение и становится просто лозунгом или призывом, а не элементом социального контроля.

Применение социальных санкций в одних случаях требует присутствия посторонних лиц, а в других — нет (тюремное заключение требует серьезного судебного разбирательства, на основании которого выносится приговор). Присвоение ученой степени предполагает не менее сложный процесс защиты диссертации и решения ученого совета. Если применение санкции совершается самим человеком, направлено на себя и происходит внутри, то такую форму контроля называют самоконтролем. Самоконтроль — внутренний контроль.

Индивиды самостоятельно контролируют свое поведение, согласуя его с общепринятыми нормами. В процессе социализации нормы усваиваются настолько прочно, что люди, нарушившие их испытывают чувство вины. Приблизительно на 70 % социальный контроль осуществляется за счет самоконтроля. Чем выше у членов общества развит самоконтроль, тем меньше этому обществу необходимо прибегать к внешнему контролю, и, наоборот, чем слабее самоконтроль, тем жестче должен быть внешний контроль. Однако жесткий внешний контроль, мелочная опека граждан, тормозят развитие самосознания и приглушают волевые усилия личности, в результате возникает диктатура.

Часто диктатуру устанавливают на время во благо граждан, с целью навести порядок, но привыкшие подчиняться принудительному контролю граждане не развивают внутренний контроль, постепенно они деградируют как социальные существа, как личности, способные брать на себя ответственность и обходиться без внешнего принуждения, то есть диктатуры, таким образом степень развития самоконтроля характеризует преобладающий в обществе тип людей и складывающуюся форму государства. При развитом самоконтроле велика вероятность установления демократии, при неразвитом — диктатуры.